虚拟网上交易破灭“致富经”

兴宁528 · 发表于 2012/1/7 15:46

盗用他人信用卡信息，骗取银行网上交易付款，造成商家巨大损失的犯罪嫌疑人关钧、王悦、刘铭、叶文忠，日前，被市检察二分院以信用卡诈骗罪依法批准逮捕。 
 
　　港商提供“致富经” 
 
　　2002年底，关钧在网络上结识了名为吴某的港商。吴告诉关钧，他可以搞到国外信用卡磁道信息，只要虚构一个网上购物的行为，通过网上支付平台，无需密码就可进行网上刷卡。如果刷卡成功，扣除给商家和网上支付平台的费用，其余的钱两人可以按比例分成。而关钧需要做的，只是找一个拥有自己网站的商户，方便网上购物交易。当时关钧正失业，吴的建议不啻是天上掉下的馅饼。 
 
　　于是，关钧找到了某公司负责人王悦，说他在香港有一个朋友，可以利用窃取的信用卡磁道信息，通过虚构网上购物交易进行套现，请他帮忙找一个可以进行网上交易的网站，事成之后，提成15%。王又找到环太通信有限公司的经理刘铭，让他帮忙注册网站，15%的利润与他平分。 
 
　　持卡人发现真相 
 
　　刘铭为此在互联网上注册成立了“环太通信公司”的网站。由于国营H公司可以通过银行进行网上交易的结算，2004年2月9日，刘铭通过熟人找到H公司签订了网上接入服务协议，由H公司为他们在网上的销售提供支付国际信用卡的服务。 
 
　　万事俱备之后，吴某开始用外国的信用卡进行虚拟刷卡购物，资金陆续通过H公司网上支付平台转至“环太”公司，交易金额达100.4万元。之后，三人提取25%的利润，坐地分赃。 
 
　　至今年3月中旬，因国外真实持卡人提出无交易而拒付，中国银行以交易的有效性有异议进行查账，“环太”公司无法提供具体交易资料，骗局败露。6月上旬，拒付的金额大幅增加，造成了H公司垫付结算款90万元。由于关钧等人承诺会陆续偿还H公司的“债务”，H公司没有立即报案。 
 
　　空壳公司终败露 
 
　　由于无力偿还债务，三人就商量再找一家公司，继续以相同的方式刷卡，用骗得的资金偿还H公司的“债务”。于是，刘铭找到待业在家的叶文忠，让他化名“江建中”成立“云基公司”。 
 
　　叶就以“云基公司”的名义与北京S公司签订了提供网上支付服务的协议，并在互联网上开设了“云基公司”网站与S公司网站链接，采取伪造客户订购瓷器交易的方法骗取S公司的现金。嗣后，关钧一伙虚构网上交易，总金额达136余万元，S公司实际被骗80余万元。关钧等人将一部分赃款用于填补H公司的亏空。 
 
　　S公司在支付80万元到“云基”公司的指定账户后，得到持卡人拒付的消息，S公司即与“云基”公司联系此事，对方却避而不见。 
 
　　7月8日，北京S公司怀疑被骗报案。公安机关经过调查，发现“云基”是一个空壳公司，银行中尚有资金未取尽，便伏击一旁，抓获了一名自称是“环太”公司职员的男子，接着顺藤摸瓜，犯罪嫌疑人刘铭等人一一落网。 
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